694. (왕초보) 왜 주식, 부동산, 채권, 금은 영원히 오르는가?

https://www.youtube.com/watch?v=Tyn3iVwMrpg 

 

-FIRE를 달성한 사람 중 투자를 안 하는 사람은 없음

-장기적으로 우상향 하는 자산에 투자해야 함

 

1. 주식

-전 세계의 사람들이 일하면서 돈을 범

-자본은 축적됨

-생산성의 향상으로 자본수익률을 더 커짐

-생산성을 유지하지 못하는 기업은 도태되더라도, 신생 기업이 나타남

-단, 자본주의/시장경제 체제에서만 가능

-창의적인/생산적인 사람이 그 열매를 대다수 가질 수 있어야 함(고민+시도)->시장이 판단

 

2. 부동산

-최소한 물가상승 정도는 상승해야 함

-사용 가치가 있음

-따라서 부동산 수익은 최소 물가상승+사용가치(월세) 여야 함

-지리적 조건에 따라서 사람들이 많이 몰리는 곳은 +알파의 수익이 생김

 

3. 채권

-현재의 소비를 포기하는 대신 미래에 더 많이 소비할 수 있어야 함

-따라서 받는 이자는 물가 상승률보다 높아야 함

-

 

4. 금

-금의 장기 수익률은 통화량과 반비례

-인류가 인정하는 진정한 돈(화폐는 결국 망함)

-1970년부터 달러의 통화량은 연평균 7% 상승

-금의 수익률은 복리 7%

 

* 코인

-아직은 필요성 + 충분한 역사가 검증되지 않음

 

 

+자산 가격은 매년 적정 수익률과 똑같이 오르지 않음

-대부분 적정 수익률을 심하게 오버 or 언더 슈팅

-그런데 오버 or 언더 여부는 그 기간이 끝나고 알게 됨

-따라서 자산배분이 중요

 

요약

-오르는 자산군에 투자를 해야 함

-오버 or 언더슈팅 기간이 길 수 있으므로 모든 자산군에 분산투자

-투자시장에 참여하는 것 자체가 중요

-여건이 안 되면 올웨더 등 기계적으로 참여 가능한 시스템 만들기

-본인에게 맞는 투자법 찾기

-잘 모르겠으면 대출받아서 집이라도 사기